FIU: bijna 1 op de 5 verdachte transacties heeft een fraudecomponent
FIU-Nederland publiceerde op 22 juli 2026 nieuwe cijfers: in 2025 hadden circa 17.000 verdacht verklaarde transacties een fraudecomponent, bijna 19% van alle verdachte transacties van dat jaar. Achter dat percentage zit een boodschap voor iedere poortwachter: fraude staat zelden op zichzelf en de melding van een ongebruikelijke transactie is vaak het eerste puzzelstuk waarmee de opsporing een netwerk in beeld krijgt.
Wat de FIU ziet
De FIU noemt onder meer beleggingsfraude, romance scams, factuurfraude, hypotheekfraude en misbruik van kwetsbare personen en bedrijven. De belangrijkste constatering: fraude is vrijwel altijd verweven met andere criminaliteit, zoals witwassen, btw-fraude, ondergronds bankieren en georganiseerde misdaad. Patronen worden pas zichtbaar doordat meldingen van poortwachters bij elkaar komen.
Wat dit betekent voor uw kantoor
Accountants: factuur- en btw-fraude raken direct de samenstel- en controlepraktijk. Toets of deze fraudevormen als scenario in uw risicobeleid en SIRA staan en of het interne escalatieproces naar een FIU-melding is vastgelegd.
Makelaars: hypotheekfraude wordt expliciet genoemd. Wees alert op afwijkende financieringsconstructies en leg vast hoe u signalen beoordeelt binnen het clientenonderzoek.
Notarissen: bij vastgoed- en ondernemingsrechtelijke transacties zijn hypotheekfraude en misbruik van rechtspersonen kernrisico's. Gebruik de FIU-cijfers om de eigen risicomatrix en meldpraktijk te ijken.
Drie concrete stappen
Actualiseer uw risicoanalyse met de fraudevormen die de FIU signaleert.
Loop het meldproces na: van signaal tot melding, met duidelijke verantwoordelijkheden en termijnen.
Toets uw beleid aan de actuele wet- en regelgeving, ook met het oog op de overgang naar de AMLR per 10 juli 2027.
Bron: FIU-Nederland, 22 juli 2026. Wilt u weten of uw Wwft-beleid deze risico's afdekt? Een gap-analyse getoetst aan de actuele wet- en regelgeving maakt dat in korte tijd inzichtelijk.
Opmerkingen